|
|
|---|
時間：2022-05-15 13:10:14 編輯：nvsheng
導讀：最近一條個人存取5萬元消息也要登記說明的消息出來之后人們都是在議論紛紛的，對此央行做出了解讀說明，要是想去銀行存取款的話需要收手續費的嗎？央行解讀個人金幣存取相關規定自2022年3月1日起，央行等三部
最近一條個人存取5萬元消息也要登記說明的消息出來之后人們都是在議論紛紛的，對此央行做出了解讀說明，要是想去銀行存取款的話需要收手續費的嗎？
央行解讀個人金幣存取相關規定自2022年3月1日起，央行等三部門發布的《機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(簡稱“1號令”)將正式實施。
辦法規定，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上金幣存取業務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。
不會影響居民正常金幣存取款業務
對此，人民銀行有關司局負責人表示，機構執行該規定不會影響居民正常金幣存取款業務，業務便利程度亦不會受到影響。
上述負責人指出，居民合法收入的存取業務在我國一直受到法律嚴格保護，“存款自愿”“取款自由”在《商業銀行法》有明確規定，也是機構辦理金幣存取款業務應遵循的基本原則。機構執行1號令的相關規定不會影響個人正常金幣存取款業務。
近年來，為防范電信詐騙、洗錢等違法犯罪活動，不少機構從以客戶為中心的理念出發，在辦理大額金幣存取業務時對資金的來源和用途作了必要的了解和提示，形成了一些經驗做法。管理部門在研究起草1號令時，將機構的相關實踐做法進行了歸納統一，這也有利于保持各機構業務辦理規范的一致性。
正常情況下，機構不需要客戶填寫信息或者提供證明材料，機構在簡單詢問了解后即可直接為客戶辦理金幣存取業務并登記相關情況，只有發現交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時，才會向客戶進一步了解情況。
下一步，人民銀行將指導機構制定實施細則，在認真履行反洗錢義務的同時，要嚴格執行最少、必要原則去了解登記客戶信息，不得增加客戶負擔。尤其是針對老年人等金幣使用較多的群體，機構要主動提供更加友好便利的服務。與此同時，也要注意加強防詐防騙和知識宣傳。
預防和遏制洗錢等違法犯罪活動
上述負責人指出，實施1號令的主要目的是預防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護人民群眾資金安全和利益。
近年來，電信詐騙、非法集資、非法傳銷、跨境玩博、地下錢莊等違法犯罪活動較為猖獗，嚴重危害人民群眾利益。僅2021年，公安機關共偵辦電信詐騙案件37萬余起，受害者遍布全國各地。其中，一個突出的特征就是犯罪分子利用金幣匿名、難以追蹤的特點，偏好使用金幣進行交易活動。機構依法適當加強對金幣存取款活動的管理，有利于防范違法犯罪活動，有利于保護最廣大人民群眾的根本利益。
從實踐經驗看，近年來我國機構不斷加強洗錢風險管理，發現了不少涉嫌違法犯罪活動的情形，保護了人民群眾資金安全。
個人信息和客戶隱私受到法律保護
上述負責人指出，“為存款人保密”是《商業銀行法》中確立的基本原則，機構對業務辦理過程中獲得個人信息、客戶隱私必須嚴格保密。除了遵從《民法典》、《個人信息保護法》等一般性法律規定的要求，機構還需要按照《商業銀行法》、《反洗錢法》等監管法律的要求建立嚴格、完備的客戶信息保密制度。泄露個人信息、客戶隱私，銀行及其工作人員要承擔法律責任，情節嚴重還要承擔刑事責任。
人民銀行將持續關注并指導機構嚴格執行相關規定，把握好防范風險和優化服務的平衡，嚴格保護公民個人信息和隱私。
符合反洗錢國際標準
上述負責人指出，加強金幣存取業務管理是對機構履行反洗錢義務的要求，符合反洗錢國際標準。
1號令是依據《反洗錢法》、《反恐怖主義法》等法律法規，為預防和遏制洗錢和恐怖融資活動，規范機構客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存行為而制定的部門規章，其直接規范對象是機構。
1號令中對個人金幣存取款業務的相關規定符合現行反洗錢國際標準的要求，是國際通行的預防洗錢活動做法。行動特別工作組(FATF)反洗錢國際標準明確要求，機構應當對超過一定金額的金幣交易開展盡職調查，我國作為其成員，應當落實反洗錢國際標準的要求。目前，全球主要國家對一定金額以上的金幣交易都有類似要求。
從統計上看，目前我國超過5萬元人民幣的金幣存取業務筆數僅占全部金幣存取業務的2%左右，1號令第十條的規定總體上看對客戶辦理金幣業務影響較小。
要手續費。
同行存款不要手續費的，跨行要收取費用。異地存款收取一定的異地存款手續費。不同銀行收取的手續費也不一樣，并不是國家統一的一個標準。
如果使用銀行卡在其他銀行的自動取款機上取款或者存款都是會收取一定的手續費的，一般收取的手續費在1-50元不等，但是具體收取的費用要看銀行的收費標準和個人的取款或者存款金額來定。
取款是個人存取款任務，在銀行取號時，按“個人存取款”就行了。
叫借記卡,也叫儲蓄卡。可以存入活期存款,也可以將活期存款轉成定期。在ATM機或柜臺都可以存取。
相關文章
熱門文章
肌膚角質層有什么作用？肌膚最堅實的保護者我們平常說去角質說的最多，也常常抱怨角質層 太薄，肌膚總是泛紅有血絲，但是我……
中國成功發射遙感三十號10組衛星 順利進入預定軌道 鄭州暴雨因地下空間溺亡39人 地鐵排水怎么處理 河南57歲阿姨冰柜漂浮1020分鐘 暴雨要準備好什么 委員建議讓家庭主婦煮夫成合法職業 家庭主婦是不是一個職業跟帖
精選文章
猜你喜歡
